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实用贴:你的定投组合如何?有种基金千万别买!

来源:网络整理 发布时间 :2018-01-15 15:58

金评媒(https://www.jpm.cn) 编者按:前几天,笔者分析一位粉丝朋友的定投组合,后台很多小伙伴都发来了自己的组合,现在选取几个比较有代表性分析一下。

第一组

这位朋友的组合是建信中证500指数增强+汇丰晋信大盘股票A+中欧新趋势混合(LOF)A+新华行业灵活配置混合A+易方达消费行业

分析:

建信中证500指数增强:2014年成立的增强指数型基金,也是偏主动管理的,业绩表现长期超越指数,基金经理叶乐天的管理能力很强。

汇丰晋信大盘股票A:2009年成立的大盘价值风格基金,基金经理丘栋荣,是一位年轻有为的基金经理,管理过的基金业绩表现都很不错。

中欧新趋势混合(LOF)A:2007年的老基金,2017年的晨星奖获得者,大中盘价值风格,基金经理周蔚文的经验很丰富,投资风格偏稳健。

新华行业灵活配置混合A:2013年成立,中小盘为主,个人认为基金经理的选股能力还行。

易方达消费行业:2010年成立的基金,大盘风格,近期表现很不错,因为消费行业总体行情比较好,持有的都是白马股。

建议:

这位朋友的基金组合基本还是比较全面的,个人建议可以再配置投资海外市场的基金(QDII)做对冲。总体来说还是很不错的,大家可以借鉴。

第二组

这位朋友的组合是嘉实沪港深精选股票+嘉实沪深300ETF联接(LOF)+嘉实周期优选混合

嘉实沪港深精选股票:去年成立的新基金,基金经理也很新,近期表现可以说是非常亮眼了,证明该基金经理还是比较有能力的,但也不排除有近两年来,港股表现较好的原因。

嘉实沪深300ETF联接(LOF):2005年的老指数基金,跟踪误差可以说是非常小了,作为纯指数基金定投还是很不错的。

嘉实周期优选混合:2011年成立的老基金,中大盘价值风格,长期表现优异,近期表现一般。重仓雄安概念股——华夏幸福,不知道这位朋友买入该基金是否有此原因?其实基金经理郭东谋的能力不算差,就是择时不太行,华夏幸福启动前他反倒减了仓,最后涨停那么多天,几乎是翻倍的行情,也不知道他有没有获利了结,看净值走势,估计是没有,这月底季报出来就可以看到了。

建议:

大家都发现了,这位朋友应该是嘉实基金的真爱粉。总体来说,这位朋友的基金组合少而精,都还是比较优秀的。个人建议可以重点观察周期优选混合基金,等季报出来看看基金经理是怎么操作的,如果投资风格不太能接受,可以转换成嘉实中证500ETF联接。

第三组

这位朋友的定投组合是建信中证500指数增强+建信优选成长混合+华泰柏瑞价值增长混合

分析:

建信中证500指数增强前面有分析,我就不重复了。

建信优选成长混合:2006年成立的基金,主打成长风格,最近由于大盘原因,风格有点漂移,总体来说还是很不错,可以坚持定投。

华泰柏瑞价值增长混合:2008年的老基金,长期业绩优秀,该基金的风格比较漂移,近1年来表现很一般,除开大盘原因,个人认为和基金经理更换有一定关系。

建议:这位朋友的基金组合也还不错,对于最近表现比较差的华泰柏瑞价值增长,要重点关注。

第四组

这位朋友被银行客户经理坑惨了,还坚持了两年,真能忍。小基金公司,完全不行的基金经理,这种银行员工推荐的基金,千万别买!有多远离多远,他们要拿提成的,打着银行的招牌招摇撞骗,能不能管管?你这样想,越是卖不出去的东西才越需要推销,越烂的东西提成越高。这位朋友,吃一堑长一智,以后别上这种当了,赎回吧,基金小白买两个指数基金定投都好。

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(编辑:郑惠敏)

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